研判非法集资线索有了“专业法律顾问”
刊于检察日报第9512期10版
网络图
“谢谢，太谢谢了，真没想到我还能追回自己的养老钱，多亏了检察官。”
“要不是检察官及时提醒，我们公司就可能涉嫌犯罪了。”
“有检察院强力配合，确实帮政府减轻了不少信访工作的压力。”
……
近日，记者在济南市历城区采访时听到的这些话，无不反映了历城区检察院设立金融检察服务中心的巨大价值。
金融检察应运生
2020年，位于济南市历城区金融中心的金融大厦实现了税收1.2亿元，成为历城区首个由产业聚集形成的“亿元楼”，其先后引入济南农商行总部、威海银行济南分行、日照银行历城支行、中路保险、泰山保险等金融机构53家，总注册资本90亿元。金融业的快速发展为落实落地“三号检察建议”提供了契机，2020年3月，历城区检察院金融检察服务中心应运而生，并以历城区金融大厦为中心辐射整个历城金融场所。
金融检察服务中心成立以来，积极发挥检察职能，先后参与处理4起非法集资案件，共清退集资款8574万元，避免了涉及3000多名集资参与人的重大信访事件。北京浩天信和（济南）律师事务所党支部书记、律师魏代京告诉记者：“随着金融市场的发展，金融产品层出不穷，金融工具丰富多样，运行机制又各有不同，对金融风险防范提出了更高的专业性要求，而一般企业很难具备这样的专业基础。历城区检察院在金融聚集地设立金融检察服务中心，解决了市场主体专业力量不足、风险认知不够、防范手段不多的燃眉之急，是检察工作真抓实干，大胆创新的深刻诠释。”
筑牢风险“防护网”
2020年9月，济南市历城区检察院会同区公安分局、地方金融监督管理局，以金融检察服务中心为平台，成立了历城区防范金融风险办公室，并会签《关于联合建立历城区防范金融风险机制的意见》，构建起网络覆盖、走访调研、全面服务制、联动普法、工作互联、接访联动、追赃互动等七项联动工作机制。“个案会商会议有了检察机关的参与，我们梳理、研判涉嫌非法集资线索时就有了专业的法律顾问。”历城区地方金融监管局局长杨蓓说。
作为金融检察服务中心的负责人，检察官刘玲几乎每天都要同公安机关、政府有关部门的人员打交道。“中心的工作琐碎但不混乱，各项活动都能有序开展、扎实推进，这得益于我们构建的工作机制。”刘玲提起前不久稳妥化解的一起金融风险案件：“大连某国际旅行社济南分公司提前收取旅游产品费用，行为方式与非法吸储行为极为相似。因尚在初期，尽快退款有利于挽回损失，我们就向涉案公司释法说理，督促其尽快退款。之后经过协调，该公司共清退资金1950万元，所有集资款全部清退完毕。案件处理得到区委领导的高度认可和上级检察机关、地方金融监管局领导的一致好评。”
检察产品可定制
金融检察服务中心把职能定位于检察护航、风险预警和法律服务，旨在提供专门、专业、专家服务，为金融业提供强有力的司法保障。中心成立以来，积极同各类金融企业沟通对接，了解他们对法律、政策的需求，听取他们对检察工作的意见建议，然后依托互联网、检察机关统一业务应用系统，对相关大数据进行搜集、整理，形成报告后及时反馈给企业。通过这种“需求侧”改革，以可定制检察产品赢得企业的信赖。
受疫情及国内外经济环境影响，中小微企业面临融资难问题，银行也面临融资风险加剧的情况。金融检察服务中心积极参加银行与中小微企业的“银企对接会”，对企业和金融机构在申请贷款和发放贷款过程中的法律风险进行提醒。“参加了很多次银企对接，这次因为检察机关的加入使银企对接会明显不同以往，检察官提出的刑事合规让我们了解到了刑事风险，对推动我们建章立制，完善企业内部管理很有帮助。”济南农商银行代表说。
金融检察服务中心秉承“冷静但不冷漠，丰富但不复杂”的服务理念，依托大数据平台，结合地方金融监督管理局制定的全区金融风险区域示意图，对辖区内的社区设立风险等级，不同的等级实施不同的服务策略，实现了提高群众风险防范意识要“对路”的理念。
刘玲在办案中发现，济钢新村社区参与非法集资的居民较多，且多为老年人。为此，金融检察服务中心在济钢新村社区开展了“守好钱袋子，护好幸福家”主题教育活动。针对老年人对金融行业、理财知识缺乏了解，容易听信互联网虚假信息的特点，有针对性地揭示当前非法集资的手段，告诉群众如何识别金融诈骗的“流程”“诱饵”“行头”，提醒群众“天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱”，获得社区居民一致好评。
来源：检察日报
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