基金法律法规职业道德与业务规范题库全套！

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库全套！

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目一：

　　1.企业风险管理的基本框架不包括（）。

　　A.内部环境

　　B.目标设定

　　C.事项识别

　　D.监管审核

　　【答案】D

　　【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

　　2.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。

　　A.基金销售机构

　　B.基金托管人

　　C.中国反洗钱检则分析中心

　　D.基金注册登记机构

　　【答案】B

　　【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目二：

　　3.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。

　　A.商品基金

　　B.非上市股权基金

　　C.股权申购基金

　　D.房地产基金

　　【答案】C

　　【解析】另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

　　4.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。

　　I.基金管理公司

　　IⅡ.证券公司IⅢ.信托公司

　　Ⅳ.商业银行

　　A.I、IⅡ

　　B.I、IⅡ、IIⅢ、IⅣ

　　C.I、IⅡ、IⅢ

　　D.IⅡ、III

　　【答案】B

　　【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公蒙基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目三：

　　5.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）I.收入来源

　　IⅡ.债务

　　IⅢ.投资知识和经验

　　Ⅳ.资产状况

　　A.I、IⅡ、IⅢ、IV

　　B.I、IⅡ、IⅢ

　　C.I、IIⅢ

　　D.I、IⅡ

　　【答案】A

　　【解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

　　6.中国证券投资基金业协会的执行机构是（）。

　　A.理事会

　　B.专业委员会

　　C.会员代表大会

　　D.会员大会

　　【答案】A

　　【解析】基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目四：

　　7.在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（）。

　　I.货币市场基金、混合基金、股票基金

　　IⅡ.混合基金、二级债券基金、货币市场基金

　　IⅢ.股票基金、混合基金、债券基金

　　Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币市场基金

　　A.I、IⅡ

　　B.IⅡ、III、IⅣ

　　C.IⅡ、IⅢ

　　D.IIⅢ、IⅣ

　　【答案】C

　　【解析】混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金，其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。二级债券基金、可转债基金属于债券基金。不同基金风险从大到小排序如下：股票基金>混合基金>债券基金>货币市场基金。

　　8.关于ETF基金上市交易，以下表述正确的是（）。

　　A.买入申报数里最低为100份，超过100份的部分由基金合同约定，一般为10份的整数倍

　　B.买入申报数量为100份或其整数倍

　　C.最小买入单位一般为50万份或100万份

　　D.ETF基金采取金额申购的原则

　　【答案】B

　　【解析】AB两项，ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。C项，我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目五：

　　9.公开募集基金的基金合同中应包含的内容有（）。

　　I.募集基金的目的和基金名称

　　Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名称和住所

　　I.基金收益分配原则、执行方式

　　Ⅳ.基金预期的证券投资业绩

　　A.I、Ⅱ、IⅢ、IⅣ

　　B.I、IⅡ、IIⅢ

　　C.I、IIⅢ、Ⅳ。

　　D.I、IⅡ、IⅣ

　　【答案】B

　　【解析】公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：

　　①募集基金的目的和基金名称；

　　②基金管理人、基金托管人的名称和住所；

　　③基金的运作方式；

　　④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目六：

　　⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；

　　⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；

　　③基金份额发售、交易、申购、赎回的程序，时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；

　　②基金收益分配原则、执行方式；

　　@基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；

　　①与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；

　　@基金财产的投资方向和投资跟制；？基金资产净值的计算方法和公告方式；

　　@基金募集未达到法定要求的处理方式；

　　⑤基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；

　　⑤争议解决方式；

　　@当事人约定的其他事项。

　　10.某公蒙基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。

　　A.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备

　　B.宣传资料通过内部检查及复核，则无需再出具合规意见书

　　C.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发

　　D.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案隐答收藏]标记反馈

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目七：

　　11.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）。

　　A.基金资产的95%以上投资于股票

　　B.基金资产的0~95%投资于股票

　　C.基金资产的80%以上投资于股票

　　D.基金资产的100%投资于股票

　　【答案】C

　　【解析】根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开禁集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别，其中基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　12.以下属于证券投资基金所有者的是（）。

　　A.基金评级机构

　　B.基金托管人

　　C.基金投资人

　　D.基金管理人

　　【答案】C

　　【解析】基金客户是基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目八：

　　13.下列关于道德的说法，错误的是（）。

　　A.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力

　　B.道德可以是成文的，也可以是不成文的行为规范

　　C.道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象

　　D.道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果

　　【答案】C

　　【解析】道德是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

　　14.关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。

　　A.基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

　　B.披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平

　　C.告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险很小

　　D.基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益隐藏答收藏标记反馈

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目九：

　　15.关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

　　A.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

　　B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

　　C.可以投资分级基金份额实现套利的投资目的

　　D.可以投资其他符合条件的FOF

　　【答案】A

　　【解析】B顺，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%；C项，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；D项，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。

　　16.A公司持召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。

　　A.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

　　B.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

　　C.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

　　D.本次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人大会所持决议权的1/2同意方能通过

　　【答案】C

　　【解析】

　　基金法律法规职业道德与业务规范题库题目十：

　　A项，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开；

　　B顺，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项；

　　D项，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

　　17.关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是（）。

　　A.法律由假定、处理和制裁构成，而职业道德没有明确的制裁措施或行为结果。

　　B.职业道德以价值判断为标准，而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断

　　C.法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机

　　D.法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有约束力

　　【答案】D

　　【解析】D项，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。

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