为什么要洗钱,直接花不行吗?难道花钱也犯法?
花钱肯定不犯法,但是,你的收入和你的消费不匹配,那风险就来了。
譬如上学那会,我们一个月生活费就几百元,你突然买了一部几千块的游戏机,你敢直接带回家吗?
肯定不敢!
这玩意只要你敢掏出来,父母一定会问:你哪来这么多钱?你咋说?
说自己运气好,路上捡的吗?还是天上掉馅饼,中了大奖?
没个合理的解释,肯定要遭遇男女混合双打。
社会中,也是如此。
非法所得,拿到了一大笔收入,花钱没问题的。但问题是,经不住举报和调查。
如果你正当工作,一年就5万元收入。平时省吃俭用,袜子都穿烂了,还舍不得换;吃个早餐,茶叶蛋都不敢多吃一个。
突然哪天开始,就豪横起来。
面条吃一碗到一碗,自行车都换成了小电驴,大家会怎么看呢?
觉得你牛逼是一方面,但更多的人,是会议论你。
聊着聊着,进了有心人的耳中,这一查,一切就都完了。
因为你没法解释啊!
你既不投资、也不做生意,更没有突然多出一个“马爸爸”,让你挥金如土,要是调查起来,你咋说。
说自己是非法所得吗,肯定不行。
所以洗钱,就成了不法分子,很有必要的一项活动。
譬如上个世纪30年代,芝加哥的黑帮,往往会开很多洗衣店,每天晚上,就会将黑钱混进去,进行记账。
可能一个店面,一天只赚了100美金,但实际是按400美金报账的,其中的300块都是黑钱。
基于这样的操作,只要缴完税收,剩下的钱就变成合法收入了。
原理差不多是这样,但实际情况会复杂很多,通常要经过处置、培植、融合三个阶段。
所谓处置,就是指犯罪分子将收益投入到清洗系统的过程,由于涉及资金较大,账号交易频繁,是最容易被侦查到的阶段。
接着则是培植,相关人员,会通过种类繁多、层级繁多的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度地分散,以掩饰线索和隐藏身份。
最后就是融合了,即使非法变为合法,为犯罪得来的财物,提供表面的合法掩藏。
听上去和普通人无关,但洗q的影响力其实很大,或许能砸掉你的饭碗,甚至毁掉你的人生。
别不信,文章看完,你就懂了,搞不好,你或者你身边,就有这样的受害者。
以刚才提到的洗衣店为例,假如你也是开洗衣店的,你做的是正当生意,追求的是稳定发展。
但别人,只是借由这个名义,掩饰不法收入。
你的生意会怎样呢?
答案很残酷,大概率会被这样的店铺挤破产,最终负债累累。
而且不限于洗衣店,各类经营场所,都有可能,只要能为非法所得服务,都将是他们的目标。
你辛辛苦苦挣钱,别人偷梁换柱洗钱,你说这个生意,怎么做?
另一方面,我们参与任何商业活动时,也需保持警惕,说不定就成了不法分子的帮凶,因此而琅铛入狱。
以网赚项目为例,不少机构会出租你的收钱码,收钱就可以,每天会收款几千到数十万不等。
你从收款的总金额里,抽取对应佣金,把剩下的钱打到对方账户就好了,简单便捷。
听上去太棒了,比起打工,简直要强一万倍。
什么都不用做,出租个收款码就能赚钱,而且一个月的收入,比上班都还高,天底下竟有的有这样的好事!
但是,天上不会掉馅饼,这些不明来路的钱,多数是网络赌博和软件诈骗来的,这些脏钱,会专门交给洗钱团队进行“洗白”,而洗钱团队为了自身安全性,则会租用吃瓜群众的收款码,完成洗钱环节。
很有可能,你就成为了犯罪团伙的工具,成为他们洗钱流程中,重要的一环。
最终,引火上身,甚至琅铛入狱。
至于什么虚拟货币,就更不要参与了。
先不说,你是否能够赚到钱,躲过资本对市场的操控。
就算你真能赚钱了,如果对方支付给你的现金,是非法所得,那问题就出现了。
轻则银行卡被冻结,重则那啥啥啥,大家可以发挥下自己的想象。
可能你是不知情的,但这玩意本身就是不合法的,当你成为受害者时,
靠什么来保护自己呢?
别听信宣传的美好,你想抄虚拟货币的底,别人想抄的,可能是你的家。
好啦,以上就是我今天的分享,我是乌鸦君,希望各位伙伴都能保持警惕,别参与洗钱,更不要掉入洗钱者的陷阱。
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